近期投資市場震盪，投資人該如何理性面對、分散風險？根據銀倉儲管理系統行調查結果發現，M世代希望基金交易平台具備方便簡單的申購流程、定期定額投資低門檻及基金報酬率清楚呈現等。而3大基金投資族群中，仍習慣透過電話或理專下單的「線下基金投資族」，有41.5%表示未透過網路下單是因不熟悉操作流程，逾3成是因仍信賴理專及擔心網路交易安全。
M世代意指家中經濟貢獻來源（Money）、身處數位生活（Mobile）與肩負多重任務（Multitasking）者，但即倉儲管理系統便手機不離身、隨時可上網，還是有部分的人對網路交易保持距離。渣打銀行財富管理處負責人倉儲管理系統傅敏儀表示，這次特別針對3大基金族群進行投資偏好行為調查，分別為「線上基金投資族」、「線下基金投資族」與「基金潛水族」，深入分析這些族群線上基金交易行為模式與線下投資障礙。
調查結果顯示，目前已習於透過網路或行動銀行投資基金的「線上基金投資族」，有67%的人覺得網路方便查詢以便管理自身的投資內容與績效很重要，一半以上的人在乎手續費或管理費是否有優惠與交易不受限於銀行營業時間等。
倉庫管理中每到盤點的階段、倉庫管理工作人員需要花費大量的時間進行盤點，如果倉庫管理員建議採用數字化倉庫管理盤點機來操作、其成本比較高又需要請示企業領導批准、同時在實際運用中還需要採購多台盤點才能夠使用。所以對中於小型企業並不適合、並且盤點工作也是階段性的工作，所以大多數的企業不具備條件來實行盤點機使用。在移動互聯網辦公場景下、是不是非要採購盤點機才能實現數字化倉庫管理。事實上盤點機就是硬體的手機終端、採用手機來掃碼盤點達到同樣的效果，甚至比盤點機還要方便。在實際運用中倉庫管理員只需要用社群軟體搜一搜庫存表、打開庫存表就可以實現手機掃碼盤點。庫存表可以分發賬號給員工、實現多員工同步掃碼盤點、提高了盤點效率。隨著生產型企業和商貿公司採用手機協同辦公、可以實現在線申請和審批流程，讓無紙化倉庫管理在傳統企業的辦公中提高效率。企業的發展已經成為內部管理的發展、當企業的內部成本高於外部成本，那麼企業的存在就沒有價值，也會隨之關閉。所以協同管理是企業發展的必經之路、而倉庫協同辦公正是每個企業都可以實行的最初基本點。
針對這些投資高手，銀行也發現客戶申購基金有8成以上皆為配息型基金，並透過線上基金交易平台「配息轉申購定期定額」功能讓小錢也充分發揮投資效益。另外，藉由圖像化的「淨值線圖到價通知」功能，一鍵設定到價通知，更能掌握下單時機，「線上基金投資族」有84%表達相當高的使用意願。
至於目前仍習慣透過電話或理專下單的「線下基金投資族」，有41.5%表示未透過網路下單主要是因為不熟悉網路交易操作流程、其次則為信賴理專（35.5%）和擔心網路交易安全（35%）。
對於荷包夠深、有投資經驗卻遺漏基金配置的「基金潛水族」，主要擔心獲利不如預期（49.5%），其次為基金資訊太多難以選擇（49%）、景氣不好不敢貿然行動（45%）、沒有時間收集資料（43.5%）。
渣打銀行這次M世代投資偏好大調查進行時間為2018年10月，針對現有基金投資者與未來1年內有意願進行基金投資者，進行網路問卷調查，有效樣本數為700份，在95%信心水準下，正負誤差值為3.8%。
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